农发行襄汾县支行坚持业务发展和案件防控两手抓，将风险防控和合规管理工作视为业务发展的生命线，通过做好贷后、反洗钱等各环节工作，不断强化案防能力建设，稳步提升内控和案防制度执行力，案防质效不断加强。

一、强化案防基础管理。一是压实案防责任。按季召开支行案防分析会，组织全员签订《案件防控责任书》、《廉洁从业合规履职承诺书》，严格落实上级行和外部监管案防工作要求，明确各条线案防工作措施，有效落实案防责任。二是认真落实网格责任。持续优化案防网格管理机制，明确“网格责任制”，动态调整网格人员名单，督促员工严格落实案防网格化管理工作要求，有效提高全行员工的案防意识。三是加强案防培训教育。组织开展“一把手”讲案防专题知识讲座，进一步提升各条线案防人员工作能力，按季组织集中学习典型案例，以案促改、以案为鉴。

二、强化贷后管理。一是按月召开贷后管理例会。对贷后管理中存在的问题、难点进行讨论，做到尽早发现问题、及时化解风险。二是按规定开展库存核查工作。按要求频次对地方储备粮企业进行库存检查，查看企业会计账和保管账，确保库贷一致。三是加强项目贷款贷后检查频次。分管行长和客户经理到项目地现场检查项目建设情况。通过查询客户征信报告、财务报表，时刻关注贷款使用情况。及时收集担保企业相关财务数据，测算担保人担保能力，确保第二还款来源充足。

三、强化反洗钱管理。一是做好大额和可疑交易自查与排除工作。严格甄别日常交易中多笔资金流入流出、一次性大额短线交易、大额频繁交易不活跃品种等异常交易行为，对可能存疑的交易信息及时讨论询问交易情况，做好日常风险监测工作。二是严格执行客户身份识别制度，对有效身份证件逐一进行核对、登记、保留，保存客户身份资料和交易记录。 存续期间客户信息发生变化时，及时进行重新识别。通过企查查、天眼查、国家企业信用信息公示系统等手段开展了客户受益人调查，并在人民银行系统中进行身份联网核查，留存企业公司章程等相关材料，深入了解客户的信息，并按照相关规定履行反洗钱信息保密制度以及反洗钱客户风险等级划分。三是积极开展反洗钱宣传工作。配合监管部门多次开展反洗钱现场宣传，在日常工作中，通过LED屏幕滚动宣传标语，发放宣传折页，向前来办理业务客户宣传反洗钱知识等，将反洗钱知识传达至群众和金融消费者，有效提升他们的反洗钱意识。

农发行襄汾县支行供稿